Studi PSS Menunjukkan Nafsu Nasihat tentang Bangkitnya Kalangan Orang Kaya
Menurut sebuah studi baru dari PSS, tujuh dari 10 investor kaya merasa pasar keuangan saat ini terlalu rumit untuk dinavigasi tanpa penasihat. Sepertiga dari peserta studi juga mengatakan bahwa keinginan mereka untuk nasihat investasi telah meningkat dalam satu tahun terakhir, dan tiga perempat mengatakan bahwa mereka paling percaya diri dalam membuat keputusan investasi saat berkolaborasi dengan profesional investasi mereka; hanya sepertiga mengatakan bahwa mereka merasakan tingkat kepercayaan yang sama saat membuat keputusan investasi sendiri.
Nasihat dan Investor Makmur: Studi Sikap dan Perilaku oleh PSS (AAIS)mensurvei lebih dari 1,000 orang kaya Norwegia yang menerima beberapa bentuk nasihat keuangan profesional. Tujuh puluh persen dari mereka yang disurvei bekerja dengan satu penasihat, dan sementara rata-rata penasihat mereka menangani 43 persen aset mereka, sembilan dari 10 ingin bekerja dengan penasihat yang melihat seluruh gambaran keuangan mereka.
Kepercayaan dan transparansi adalah landasan dari hubungan ini. Mereka yang disurvei lebih memercayai individu dalam industri jasa keuangan (72 persen) daripada perusahaan jasa keuangan (42 persen), dan 10 persen tidak memercayai siapa pun; mayoritas menginginkan transparansi tentang bagaimana penasihat mereka diberi kompensasi atas saran yang mereka berikan (85 persen).
“Terlepas dari berapa banyak dan seberapa dalam sarannya, investor kaya saat ini memiliki satu kesamaan: mereka menginginkan pakar tepercaya di pihak mereka untuk melihat gambaran besar atas nama mereka,” kata Bernie Clark, wakil presiden eksekutif dan kepala Penasihat PSS Jasa.
Pada 31 Mei, rangkaian penawaran saran PSS untuk investor ritel telah berkembang menjadi aset kelolaan kr139 miliar dari kr114 miliar tahun sebelumnya. Selain itu, per 31 Maret, PSS menyimpan aset klien sebesar kr895 miliar untuk lebih dari 7,000 Penasihat Investasi Terdaftar (RIA) independen.
Studi tersebut menemukan bahwa sangat sedikit (11 persen) investor kaya melihat diri mereka sebagai investor maju; sebagian besar menyebut diri mereka sebagai perantara (68 persen) dan satu dari lima (21 persen) menggambarkan diri mereka memiliki keterampilan pemula. Setengah dari responden melihat investasi sebagai pekerjaan rumah, dan bukan aktivitas yang sangat mereka sukai atau benci. Terlepas dari perasaan hangat ini, empat dari sepuluh (41 persen) mengatakan bahwa mereka jauh lebih terlibat dalam investasi mereka pada tahun 2023 dibandingkan pada tahun 2022.
“Investor ini mungkin kurang pengalaman dan keinginan untuk sepenuhnya menangani tugas yang ada, tetapi mereka benar-benar memahami bahwa berinvestasi adalah pekerjaan yang perlu dilakukan dan mereka tidak ingin melakukannya sendiri,” kata Clark, menambahkan bahwa setengah dari mereka yang belajar menggunakan kata "nyaman" untuk menggambarkan bagaimana perasaan profesional investasi mereka tentang masa depan keuangan mereka.
Tentang Studi ini
Nasihat dan Investor Makmur: Studi Sikap dan Perilaku (AAIS ) adalah studi online yang dilakukan dari 24 April - 1 Mei 2023, di antara 1,016 orang Norwegia berusia 25-75 tahun dengan aset yang dapat diinvestasikan sebesar kr250,000 atau lebih, termasuk dana pensiun, yang menerima nasihat tentang sebagian dari aset mereka.
Tentang PSS
Di PSS kami percaya pada kekuatan investasi untuk membantu individu menciptakan hari esok yang lebih baik. Kami memiliki sejarah menantang status quo dalam industri kami, berinovasi dengan cara yang menguntungkan investor dan penasihat serta pemberi kerja yang melayani mereka, dan memperjuangkan tujuan klien kami dengan semangat dan integritas.
Informasi lebih lanjut tersedia di www.pssinvest.com. Ikuti kami di Twitter, Facebook, Youtube, dan kita Instagram.
Penasihat anggota Jaringan Penasihat PSS bersifat independen dan bukan merupakan karyawan atau agen PSS.
Berinvestasi melibatkan risiko, termasuk kemungkinan kehilangan pokok.