Metode dan Tips Investasi Pertumbuhan Saham

Panduan untuk Investasi Pertumbuhan

Investor dapat memanfaatkan strategi investasi pertumbuhan baru untuk lebih tepat mengasah saham atau investasi lain yang menawarkan potensi keuntungan di atas rata-rata.

Dalam berinvestasi di pasar saham, selalu ada berbagai pendekatan yang bisa dilakukan. Tujuannya, bagaimanapun, umumnya selalu sama, terlepas dari pendekatannya – menumbuhkan investasi Anda dan meningkatkan keuntungan Anda.

Pertumbuhan investor terus mencari saham individu atau investasi terkait saham – seperti reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) – yang siap untuk tumbuh dan menawarkan potensi keuntungan yang lebih besar. Investasi yang Anda lakukan tentu saja harus selalu sejalan dengan tujuan keuangan jangka pendek dan jangka panjang pribadi Anda, toleransi risiko, dan sejumlah faktor lainnya. Namun, ada teknik, prinsip, dan strategi dasar yang dapat diikuti investor pertumbuhan yang sesuai dengan hampir semua rencana investasi individu.

Dasar-dasar Investasi Pertumbuhan

Pertumbuhan investasi pada dasarnya adalah proses berinvestasi di perusahaan, industri, atau sektor yang saat ini sedang tumbuh dan diharapkan untuk melanjutkan ekspansi mereka selama periode waktu yang substansial.

Di dunia investasi, investasi pertumbuhan biasanya dipandang sebagai investasi ofensif daripada defensif. Ini berarti bahwa pertumbuhan investasi adalah upaya yang lebih aktif untuk membangun portofolio Anda dan menghasilkan lebih banyak pengembalian modal yang Anda investasikan. Sebaliknya, investasi defensif cenderung lebih ke arah investasi yang menghasilkan pendapatan pasif dan bekerja untuk melindungi modal yang telah Anda peroleh – seperti obligasi atau saham unggulan yang menawarkan dividen tetap.

Berinvestasi di Sektor Panas

Salah satu pendekatan yang dapat dilakukan investor pertumbuhan adalah berinvestasi di saham, reksa dana, dan ETF berdasarkan sektor dan industri tertentu.

Keberhasilan bisnis di berbagai sektor berubah dari waktu ke waktu. Namun, biasanya cukup mudah untuk mengidentifikasi sektor yang "panas" dalam arti menghasilkan pengembalian di atas rata-rata untuk perusahaan publik.

Misalnya, dua sektor yang sangat panas selama beberapa dekade atau lebih adalah perawatan kesehatan dan teknologi. Perusahaan yang berurusan dengan teknologi, kemajuan teknologi, atau terus-menerus mengeluarkan perangkat keras, perangkat lunak, dan perangkat baru adalah pilihan yang baik untuk investor pertumbuhan. Hal yang sama berlaku untuk perusahaan di sektor kesehatan. Pikirkan secara logis: Setiap orang, pada titik tertentu, perlu menjaga kesehatan mereka dan ada perusahaan yang terus-menerus mengembangkan obat, terapi, perawatan, dan tempat baru untuk mengakses perawatan ini. Sektor perawatan kesehatan kemungkinan akan terus menikmati pertumbuhan pesat karena melayani generasi baby-boomer yang menua. Padahal, kedua sektor ini saling terkait, karena perkembangan teknologi belakangan ini banyak yang justru mengarah pada kemajuan teknologi kesehatan.

Investor pertumbuhan dapat menyederhanakan investasi sektor dengan memanfaatkan sarana investasi seperti reksa dana dan ETF yang berisi sekeranjang saham yang terkait dengan sektor tertentu. ETF adalah pilihan investasi yang semakin populer karena likuiditasnya yang unggul dan biaya perdagangan yang lebih rendah dibandingkan dengan reksa dana.
Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat semua Panduan Trading gratis CFI.

Memahami Penghasilan

Untuk investor pertumbuhan di saham, memahami laba bersih perusahaan sangat penting.

Ini tidak berarti hanya mengetahui pendapatan mereka saat ini, tetapi juga mempertimbangkan pendapatan historis mereka juga karena ini memungkinkan investor untuk mengevaluasi pendapatan saat ini relatif terhadap kinerja masa lalu perusahaan. Juga, meninjau riwayat pendapatan perusahaan memberikan indikasi yang lebih jelas tentang kemungkinan perusahaan menghasilkan pendapatan masa depan yang lebih tinggi.

Kinerja pendapatan yang tinggi dalam kuartal atau tahun tertentu dapat mewakili anomali satu kali dalam kinerja perusahaan, tren yang berkelanjutan, atau titik tertentu dalam siklus pendapatan yang terus berulang oleh perusahaan dari waktu ke waktu.

Penting juga untuk dipahami bahwa bahkan perusahaan dengan pendapatan yang relatif rendah, atau kadang-kadang bahkan negatif, mungkin masih merupakan pilihan yang baik untuk investor pertumbuhan. Ingatlah bahwa pendapatan adalah sisa setelah dikurangi semua biaya produksi, pemasaran, operasi, tenaga kerja, dan pajak dari pendapatan kotor perusahaan. Dalam banyak kasus, perusahaan kecil berusaha membuat terobosan dengan menyalurkan lebih banyak modal untuk mengembangkan bisnis mereka, yang dapat berdampak negatif pada pendapatan mereka dalam jangka pendek, tetapi dalam jangka panjang menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi dan keuntungan yang lebih besar bagi investor. Dalam situasi seperti itu, investor yang cerdas mempertimbangkan faktor lain, seperti kualitas manajemen perusahaan, untuk memastikan petunjuk tentang potensi pertumbuhan perusahaan yang sebenarnya.

Investasi Pertumbuhan melalui Investasi Nilai

Pertumbuhan investor kadang-kadang secara efektif menilai investor, karena mereka mencari perusahaan yang sahamnya mungkin saat ini undervalued karena alasan yang mungkin sederhana seperti fakta bahwa perusahaan tersebut relatif baru dan belum menarik perhatian banyak analis investasi atau dana. manajer.

Tujuannya adalah untuk mengambil saham dengan harga rendah dari sebuah perusahaan yang memiliki posisi yang baik untuk menikmati lonjakan pertumbuhan yang cukup besar dan berkelanjutan. Ada beberapa cara yang mungkin untuk mengidentifikasi perusahaan semacam itu, salah satunya telah kita bahas – melihat perusahaan di sektor yang sedang populer. Investor yang dapat mengidentifikasi perusahaan baru, yang dikelola dengan baik dan didanai dengan baik yang merupakan bagian dari sektor panas sering kali dapat menuai hasil yang substansial. Pendekatan lain yang mungkin adalah memeriksa perusahaan yang berada di lereng bawah, seperti perusahaan yang telah mengalami kebangkrutan atau reorganisasi, tetapi kemungkinan besar akan bertahan dan pulih.

Menggunakan Rasio Harga-untuk-Penghasilan

Price/earnings (P/E) ratio adalah alat yang sering digunakan investor pertumbuhan untuk membantu mereka dalam memilih saham untuk diinvestasikan.

Seperti yang ditunjukkan oleh nama rasio, Anda harus memahami pendapatan perusahaan sebelum Anda dapat menggunakan alat ini secara efektif.

Secara umum, semakin tinggi rasio P/E, semakin besar risiko yang bersedia diambil investor terhadap perusahaan karena pendapatan dan tingkat pertumbuhan yang diproyeksikan.

Rasio P/E sangat berguna bagi investor pertumbuhan yang mencoba membandingkan perusahaan yang beroperasi di industri yang sama. Dalam industri dan sektor yang sudah mapan, cenderung ada rasio P/E rata-rata untuk industri atau sektor tersebut. Mengetahui rata-rata industri atau sektor seperti itu membuat rasio P/E perusahaan menjadi angka yang jauh lebih berguna daripada sekadar melihatnya dibandingkan dengan pasar secara keseluruhan.

Melihat rasio P/E perusahaan tetap menjadi alat analisis yang berguna bagi investor pertumbuhan, tetapi menambahkan pertimbangan metrik keuangan mendasar lainnya dapat membantu menyempurnakan pilihan investasi Anda.

Menggunakan Rasio Harga-untuk-Pesan

Rasio harga terhadap buku – atau rasio P/B – sering dianggap lebih sebagai metrik analitik dasar dari investor nilai dibandingkan dengan investor pertumbuhan.

Namun, faktanya rasio P/B juga dapat digunakan sebagai alat yang efektif dalam mengidentifikasi saham-saham yang memiliki potensi pertumbuhan tinggi.

Rasio P/B dihitung dengan membagi harga per saham dengan nilai buku per saham. Untuk menentukan nilai buku suatu saham, saham preferen yang telah diterbitkan harus dikurangkan dari total ekuitas pemegang saham. Angka yang dihitung dari takeaway ini kemudian harus dibagi dengan semua saham biasa yang masih beredar. Angka terakhir adalah nilai buku perusahaan per lembar saham. Seringkali bermanfaat bagi investor, terutama investor pertumbuhan, untuk membandingkan nilai buku perusahaan dengan nilai pasarnya. Perbandingan ini dapat memberikan indikasi yang baik apakah suatu saham undervalued atau overvalued. Perusahaan dengan potensi pertumbuhan tinggi sering kali dinilai terlalu rendah karena beban utang dan belanja modal yang lebih besar.

Mari kita gunakan rasio ini. Untuk contoh ini, kita akan menggunakan Indeks S&P 500. Seorang investor pertumbuhan, secara teori, akan melihat semua saham, menghitung atau mencari rasio P/B untuk masing-masing saham. Terlepas dari bagaimana saham terdaftar, investor pertumbuhan dapat mengatur ulang sesuai dengan rasio P/B mereka, dimulai dengan angka tertinggi dan diakhiri dengan angka terendah. Perusahaan-perusahaan yang termasuk dalam sepertiga teratas dari daftar akan dianggap sebagai stock picks pertumbuhan yang berpotensi baik. Ingatlah bahwa ini bukan ilmu pasti, tetapi lebih merupakan contoh bermanfaat yang dapat digunakan investor pertumbuhan untuk mengidentifikasi dan menambahkan saham dengan potensi pertumbuhan terbesar ke portofolio mereka.

Investasi Pertumbuhan Berisiko Tinggi

Investasi pertumbuhan juga dapat meluas ke investasi di luar investasi pasar saham tradisional.

Berinvestasi dalam investasi pertumbuhan berisiko tinggi – juga disebut sebagai investasi spekulatif – adalah pendekatan yang tidak cocok untuk investor dengan ambang risiko rendah. Ini adalah strategi yang paling cocok untuk investor pertumbuhan yang mencari keuntungan maksimum dalam jangka waktu yang relatif singkat dan yang memiliki modal investasi yang cukup untuk mempertahankannya selama periode kerugian yang mungkin terjadi.

Investasi berisiko tinggi mencakup hal-hal seperti futures, kontrak opsi, pertukaran mata uang asing (valas), penny stock, dan real estat spekulatif seperti tanah yang belum dikembangkan. Investasi ini melibatkan risiko yang lebih besar karena mereka tidak menawarkan pengembalian yang dijamin dan nilainya cenderung berubah dengan cepat (dengan kata lain, mereka tunduk pada volatilitas yang lebih besar). Namun, yang menarik bagi banyak investor adalah ketika investasi semacam itu membuahkan hasil, mereka sering kali terbayar besar.

Jika Anda mempertimbangkan salah satu dari investasi ini, ingatlah bahwa penelitian adalah kunci sukses. Lebih dari rata-rata investor saham atau obligasi, Anda harus mengetahui pasar tempat Anda berinvestasi dengan sangat baik. Karena kesuksesan sebagian besar didasarkan pada spekulasi, kami sangat menyarankan agar hanya investor berpengalaman yang bertaruh pada aset investasi seperti ini.

Investasi Indeks

Investasi indeks dianggap sebagai bentuk investasi yang konservatif dan lebih aman jika dibandingkan dengan investasi nilai atau pertumbuhan.

Akibatnya, ini melibatkan jauh lebih sedikit pekerjaan dan strategi di pihak investor. Investasi indeks mendiversifikasi uang investor secara luas di antara berbagai jenis ekuitas, berharap untuk mencerminkan pengembalian yang sama seperti pasar saham secara keseluruhan. Salah satu daya tarik utama dari investasi indeks adalah bahwa banyak penelitian telah menunjukkan bahwa beberapa strategi memilih saham individu mengungguli investasi indeks dalam jangka panjang.

Strategi investasi indeks biasanya diikuti dengan berinvestasi di reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa yang dirancang untuk mencerminkan kinerja indeks saham utama seperti S&P 500 atau FTSE 100.

sumber:
www.wikipedia.org / www.corporatefinanceinstitute.com / www.businessdictionary.com / www.readyratios.com / www.moneycrashers.com